为加强理财经理队伍建设,严防道德风险和操作风险发生,工行日照分行实行支行具体管理与业务部门指导相结合,开展自查与抽查相结合;落实整改与整改效果相结合,使理财经理管理步入良性发展轨道。
一、规范人员管理。为进一步规范对理财经理的管理,该行从规范理财经理持证上岗入手,严禁理财经理无证上岗,要求理财经理销售理财、基金、保险等产品必须取得相应销售资格。同时,该行积极为理财经理取得各类产品销售资格创造条件。
二、规范销售行为。为严防“飞单”行为发生,该行:从规范理财经理销售管理入手,严格禁止非本行人员进入本行营业场所推介、洽谈非本行业务;严禁保险、证券等合作单位人员在着装、胸牌与本行相似等易误导客户现象;严禁非本行员工利用本行设备查询和从事网银业务操作行为;严禁违背客户意愿办理业务,确保所办业务为客户真实意愿。
三、规范教育培训。为进一步增强理财经理依法合规意识和风险防范意识,该行通过远程教育、专题讲座、集中培训等多种形式对理财经理进行教育培训,使理财经理既能及时学习掌握产品的营销知识,更能把规范操作、防范风险贯穿于营销的全过程。
四、规范监督检查。为建立理财经理规范管理、规范操作的长效机制,该行不断加大对理财经理的监督检查力度,实行支行自查、专业部门抽查、内控纪检监督检查的形式,使理财经理始终处于管理之中,做到产品销售操作合规、风险可控。