保护投资者合法权益是实现证券市场健康发展的基础和重要保障。保护投资者权益不仅需要在证券立法中合理界定投资者合法权益的范围,确定投资者合法权益保护的限度,而且要根据我国证券立法现状和违法情况,完善法律制度和法律框架建设,提高证券立法的可操作性,加大对违法违规行为的打击力度,建立有效的民事诉讼和民事赔偿制度。 齐鲁证券日照黄海一路营业部多年以来在日照人行及总部的指引下，深入持久地抓好投资者教育工作，以投资者风险意识教育为主线，同时将投资者教育与打击非法证券活动相结合，通过多层次、多形式、多渠道的投资者教育工作，正确引导投资者理性参与证券市场投资，把投资者教育工作落到实处，提示客户防范风险，确实保护客户合法权益。具体如下：

一、投资者教育与服务工作基本情况

1、营业部高度重视投资者教育工作，专门成立了投资者教育小组，根据小组安排，各部门积极行动，全员参与，按照工作计划和客户特点，进一步完善工作制度，狠抓落实，指定专人作为投资者教育工作的联系人，随时与协会以及公司保持信息畅通，及时报告营业部投资者教育工作进展情况，努力做好相关工作。我部投入投资者教育经费，用于印刷宣传材料、投资者教育短信发送、举办股市沙龙、走进社区等系列的投资者教育活动，这些多样化活动受到广大投资者的一致好评和欢迎。

2、营业部制定了《投资者教育工作管理办法》、《客户投诉处理办法》、《客户服务回访制度》等投资者教育和服务相关的工作制度，将工作目标、流程、方式和效果检验等规范化，明确岗位职责、加强员工培训、完善内部考核和奖惩办法，提高员工职业操守，帮助投资者树立正确的投资理念，增强防范意识，坚持不懈的推动投资者教育工作。

二、投资者教育方式

1、营业部不定期举办周末大讲堂、投资者风险教育沙龙等方式为投资者进行培训。新近入市的投资者主要培训内容包括：证券基础知识、风险揭示及操作过程中的风险防范知识宣传等，引导客户建立理性的投资观；对有投资经验的投资者，着重于行情分析研究，以把握市场机会，增强客户对营业部的依存度，信任感。

2、营业部通过短信、电话、网上交易、邮件等非现场形式进行投资者教育工作，特别是员工通过csm客户服务系统细致研究自己所服务客户的操作习惯和风险承受能力，对不同类型的投资者按照服务规范有针对性地为客户进行风险提示和服务，极大地提升了投资者教育工作的质量，

 3、营业部通过融易网，上传各类风险教育知识和股票投资知识，指定专人负责子网站的建设，定期更新内容。拿出专项资金，专门印刷了反洗钱、防非活动宣传页等，内容涉及各种投资品种特点、有关操作规则和证券风险提示等，营业部通过室外电子屏、室内电视播放投资者教育视频等形式对投资者教育活动进行大力宣传。

三、投资者信息服务工作

1、营业部指定专人负责投资者园地建设，投资者园地的内容种类包含信息公示、收费标准、法律法规、投资知识、风险提示等，内容真实、客观、完整，并且根据实际需要和情况的变化及时更新投资者园地内容。

2、营业部设有客服电话，指定专人负责客户咨询的解释回答工作，通过客服电话进行客户回访工作，重申市场风险并确认客户是否本人现场开户，是否本人操作，提示客户不能接受全权委托、代客理财，及时解决客户疑问，出现异常情况快速上报相关负责人。取得了良好的效果。

3、利用反洗钱宣传活动，增强投资者自我保护意识。我部围绕《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理保存办法》等宣传内容，紧密结合投资者教育工作，认真组织开展了反洗钱宣传活动，重点向投资者介绍、宣传开展反洗钱工作的重要意义和典型案例分析，以及金融机构根据自身经营过程中发现的典型事件自行设计的相关案例等内容，使广大投资者认识到反洗钱工作的重要性，增强投资者自我保护意识。

4、在营业部场所显著位置张贴总部和营业部的投诉电话、客服电话、设立意见箱等措施，设定专人负责把投资者的投诉建议及时采纳、及时处理、及时反馈，并做好相关的记录工作，确保通过以上方式让投资者的投诉、意见能够在第一时间予以妥善解决。

四、投资者适当性工作

1、开户环节是实行投资者适当性管理制度的重要环节。我部坚持请客户仔细阅读《风险揭示书》，由柜台人员对客户进行了投资知识和风险和账户规范要求的讲解，并对客户进行了风险承受能力测评。提醒客户妥善保管证券账户卡、资金账户卡和交易密码等重要资料等。同时在大厅里悬挂各种提示性的条幅，用以时刻提醒客户，保持清醒头脑，保持正常心态，告诫他们不要超越自己的风险承受能力进行盲目投资，帮助投资者尽快成熟起来。     

2、对于配股、行权客户，我部通过张贴公示、营业部子网站公告、发送短信等形式进行提示，再通过电话一对一通知客户配股、配债，及时的提醒服务给客户带来了方便，减少不必要的损失，拉近与客户之间距离，深受客户好评。

3、在创业板签署过程中，营业部从知识普及、规则宣传、业务培训、风险教育等方面全面开展工作，并对开展创业板的投资者进行了专门的电话回访，进行风险提示，对风险承受力较弱的客户有针对性进行了提醒，较好地完成了创业板适当性管理工作，进一步做好投资者教育工作

4、针对越来越多的网上交易投资者，营业部通过网上交易公告、网站等向投资者及时公示营业部合规展业的营销人员名单，在醒目位置公示投诉渠道和投诉电话，注明“股市有风险，入市须谨慎”。开辟投资者教育课堂，并通过中国证券业协会网站、法律法规、证券知识的相关链接，准确披露市场新品种、新变化、新政策，及时传达国家和证监部门的政策信息，做好证券知识的普及和风险教育提示工作，提醒投资者切实提高自我保护意识，提高对非法资讯和理财的警惕性，不参与非法证券交易，不接受非法咨询、不购买非法产品。

5、开展“防范非法证券活动风险投资者教育宣传月活动”活动中，每月通过总部短信平台向新老客户发送投资者风险教育短信，提高投资者对“防范非法证券活动风险”的意识，使投资者真正认识到非法证券活动的危害性。

日照黄海一路营业部将根据市场新特征、风险新样式、监管新要求等要素，在投资者教育工作的内容、形式、方法等方面，努力提升投资者教育工作的深度和广度，全力保护投资者合法权益，构建和谐金融市场。

黄海一路证券营业部简介:

齐鲁证券公司日照黄海一路证券营业部为齐鲁证券日照分公司所在地。营业部最早成立于1994年8月，现位于日照市黄海一路金融街的中心地段，营业面积达3000余平米，共6层。其中一层为散户交易厅，配备高档自助委托终端100余台，二、三层为中高端客户区，共设贵客室15间，可容纳客户200余人。营业部经2011年装修后，室内环境大幅提升，为客户提供了设备先进、环境优雅的交易环境。营业部目前可办理A股、B股、基金、债券、三板、创业板、融资融券的开户与交易等多种业务，并已取得期货IB业务资格，开通了与工行、中行、建行、农行、招商、兴业及交通银行的银证转账系统，业务范围全面，同时可为客户提供网上交易、电话委托、自助委托、手机炒股等多种交易方式。
    目前营业部根据客户不同需求，及时推出了公司开发的在证券行业处于领先地位“财富泰山”、“掌e通”手机炒股、“融易网”客户服务管理系统、“如意结”单客户多银行资金存管、融易汇、齐鲁锦泉集合理财计划、齐鲁锦泉汇金集合理财计划等多项经纪业务服务产品，大大提高了营业部服务客户的能力，全方位满足客户的交易需求。我们将秉承公司”真诚待客户，满意在齐鲁“的服务理念，竭力为客户创造一流测交易环境，与客户携手共创美好未来！