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工行日照济南路支行扎实开展反洗钱工作

来源:工商银行   作者:郑乐乐   2016-03-14 11:43:00

为认真贯彻落实人民银行及监管部门反洗钱工作的要求,工行日照济南路支行强化反洗钱工作力度,不断提高工反洗钱意识和识别洗钱能力,强化三项措施,切实推进反洗钱工作扎实开展。

一是强化员工培训,提高反洗钱识。通过加强培训,进一步提高全行员工对反洗钱工作重要性认识,牢记相关法律法规,掌握反洗钱可疑交易行为特征,提高反洗钱技能和可疑交易分析技能,增强堵截和防范能力熟练掌握反洗钱操作系统做到人控和机控相结合,将反洗钱纳入岗位工作职责,责任到人,加强网点反洗钱内部协查岗的履职能力。

严把客户准入关,有效落实客户身份识别。对开立个人结算账户,严格按照居民身份证及实名制的有关规定进行审查,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行联网核查并留存影像资料,准确核实为本人,将需要了解的客户信息(九项)全部录入系统,做到真实、完整、不遗漏。单位开立结算账户时,认真审开户所需的各种资料,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的账户。严格按照制度要求,开展尽职调查工作,确保准入行为的真实性、完整性、合法性

普及反洗钱知识,积极开展反洗钱宣传。通过在网点摆放宣传材料柜台大堂微沙龙、进社区等形式向客户宣传反洗钱知识,警惕身边洗钱陷阱,远离洗钱犯罪,使他们深刻认识洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性落实群防群治,人人参与,积极向司法机关或执法部门提供反洗钱案件线索,提高反洗钱效果

初审编辑:张丽
责任编辑:王雪雁
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