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日照一犯罪团伙钻金融漏洞 非法套现1100余万元

来源:大众网   作者:   2015-01-08 17:33:00

 大众网日照18日讯 信用卡使用方便,但也存在一定漏洞,近日,日照市公安局经侦支队就抓获一利用信用卡预授权业务套取大量现金的犯罪团伙,不法分子吸引10余名信用卡持卡人刷卡套现,非法经营数额达1100余万元。

 消费预授权是指贷记卡持卡人在宾馆、酒店或租赁公司消费时,由于消费与结算不在同一时间完成,特约单位预先通过POS向发卡机构索要预授权的行为。为了方便贷记卡用户,银联规定:持卡人在特约单位(仅限酒店住宿或租赁公司租赁)消费时特约单位可以根据卡内可使用的资金包括信用额度和卡内资金余额向发卡机构申请预授权,在结算消费支出时,持卡人的刷卡消费金额 以在预授金额的范围内上浮15%。

正是这一特殊的业务,给了不法分子可趁之机,据民警介绍,如果持卡人信用卡额度只有2万,但存入100万后,信用卡里就有100万的可用额度,再通过犯罪嫌疑人有预授权的POS机,就能刷出115万,也就是说,持卡人一下子就可以多拿出15万元,而嫌疑人一般会从中抽取较高的“好处费”。

20141月份期间,犯罪嫌疑人袁某伙同王某涛、王某军等人非法使用5POS机的预授权功能,以可以为持卡人提高信用卡的信用额度为诱饵进行宣传,吸引了10余名信用卡持卡人,利用POS机预授权115%的超额套现漏洞进行非法套现并从中赚取高额好处费,非法经营数额达1100余万元,犯罪嫌疑人袁某等人从中赚取好处费用达40余万元。

截止目前,10余名信用卡持卡人在中国银行、中国农业银行、中国工商银行等多家金融机构共计30余万透支款逾期未还,并给上述POS机的收单行日照银行造成直接损失达30万余元。

 2014826日,在临沂市兰山区公安机关的协助下,犯罪嫌疑人王某涛被抓获归案。同年92日,在市局有关部门和石臼边防派出所的大力配合下,侦查员先后将在逃犯罪嫌疑人袁某、王某军抓获归案。

 目前,主要犯罪嫌疑人袁某被日照市人民检察院批准逮捕,同案犯王某涛、王某军被依法取保候审,该案正在进一步审理中。(本网记者)

初审编辑:张丽
责任编辑:李雪
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