为引导客户抓住市场行情、优化资产配置,提升业务收入水平和客户粘性,五莲行积极做好基金定投业务的推广工作,截至到8月末基金定投完成312户,促进了我行代理基金业务快速健康发展。
高度重视,认真组织培训学习。股票市场的震荡波动正是定投基金的好时机,支行对员工积极进行基金定投业务培训,要求每位员工熟悉掌握产品业务特点,并通过网上银行开通基金定存业务,通过体验加强对产品的认识。
加强宣传,提高公众认知。充分利用微信、短信融e联等营销方式普及基金定投业务知识,吸引客户关注。讲解定投可以摊平成本,降低风险,让客户了解基金定投的产品特点,接受每月用较少的资金去配置投资。
全员营销,提高营销技巧。支行根据网点情况下达任务指标,要求客户经理在为客户进行理财等产品推介时,柜面人员在为客户办理业务时,向客户推介基金定投业务。并利用晨夕会时间进行培训与交流,选出几支适合定投的基金供选择,分析产品销售中存在的发展障碍,及时总结好的经验做法进行推广,充分调动员工营销热情,促进基金定投业务的快速发展。
做好跟踪服务,持续营销。要求营销人员将开通基金定投的客户建立相关信息,把握客户持有基金增长情况,分析市场发展方向,提出建议供客户参考,进一步加强与客户的沟通,切实了解客户的需求,为持续营销提供动力。