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工行日照高新支行“三严”全面防控电信诈骗

来源:工商银行   作者:李海彦   2015-12-07 16:22:00

临近年底,工行日照高新支行参照往年年末电信诈骗高发的规律,未雨绸缪,提前采取各项措施,全面防范潜在的电信诈骗风险,确保客户资金财产安全。

“严”审核,把好准入关。把握好准入关口,是筑牢电信诈骗防范网的基础。该行综合分析今年以来电信诈骗案件的特点,着重加强客户办理业务时的准入审核。尤其做好客户身份的认证识别:个人客户严格核实身份证件、联网核查信息、本人样貌特征,保证三项相符一致后方能为其办理后续业务;公司客户做好营业执照、联络方式以及经营地址的调查核实,对于重要信息发生变更时,及时组织客户经理进行二次调查核实,确保从源头上堵住潜在诈骗案件的发生。

“严”操作,流程防漏洞。除了把握好源头关口外,日常办理业务时也要注重严密操作,流程上处处防范漏洞。对于开卡、注册网银等业务,严格落实“本人办、交本人”;办理业务前及时拨打客户手机等进行核实;对于代理开卡等特殊业务严格落实双人调查核实,确保代理意愿的合规性和真实性;业务办理完毕后,银行卡、U盾等在监控下由运营主任监督及时转交客户。该行逐一将防范电信诈骗落实到日常业务每一歩流程中、每一项细节下,“从严入手”、“以细取胜”。

“严”制度,意识为先导。该行认真分析总结了以往电信诈骗的典型案例,发现诈骗发生往往是因为客户对信息了解不足以及防骗警惕性不高。因此,该行一方面严格落实办理业务后的提示制度,着重强调工行统一的95588客服电话以及官方网站的正确网址,加强客户对诈骗信息的甄别能力。另一方面,认真落实定期宣传培训制度,及时将电信诈骗的最新形式花样进行总结整理,通过宣传屏滚动播放、现场讲解提示等方式做好客户的教育、宣传,切实提高客户防范诈骗的意识。

初审编辑:张丽
责任编辑:王雪雁
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