大众网记者 李双宏 通讯员 马俊杰 张萧文 日照报道

　　近日，岚山农商银行收到一封来自日照市政务服务热线转交的感谢信件，对该行营业部紧急时刻帮助客户避险止损表示赞赏。原来是客户陈先生的公司账户信息被骗取，岚山农商银行工作人员连夜紧急处理，从而避免了财产损失。

　　果断应变，帮助客户避险止损

　　2023年8月21日晚8点左右，营业部运营主管张萧文刚加完班到家不久，就收到一则省联社客服热线提示，称一位陈姓客户遭遇网络诈骗，可能面临财产损失。张萧文立即按照线索拨通陈先生电话了解情况。经过简短询问，得知陈先生的企业网银等重要物品已在骗子手中，且已开始小额试探交易，意识到对方可能会利用陈先生账户进行洗钱交易，需要立即对账户进行紧急保护性管控。但此时银行已经下班，且操作系统已结账，如果走常规流程逐级报请开账，骗子可能已经开始洗钱交易，于是果断联系就近工作人员马上返回单位对其账户进行紧急管控。财务会计部赵衍霞、营业部柜员林浩田、王小瑾接到通知后，立即放下手头的事情，全部以最快的速度赶回单位重新开账，并对其账户进行了紧急保护性管控，第一时间保护了客户资金及账户的安全。得知自己的公司账户已经安全且没有造成损失后，陈先生心中压着的石头终于落了地。

　　步步诱导，诈骗手法防不胜防

　　回忆这次受骗经历，陈先生讲到，在一次闲暇时间刷视频时，看到有“有偿收购闲置公司”等字样的广告，想到自己曾注册过一家公司且早已闲置，就好奇地点了进去并按照提示输入手机号、验证码，没一会儿就接到一位声称项目经理的电话。交谈过程中，项目经理先是抛下诱饵，说收购公司的分成酬金大约10万元，怕陈先生有所怀疑，告诉他收购公司用途主要是为了参与竞标、电商账户对接等等，使其放下戒备之心。之后对方便开始欲擒故纵，连续好几天没再与陈先生联系，这下陈先生坐不住了，便主动联系对方谈收购公司合作事宜。这时候，项目经理趁机抛出“包袱”，要求陈先生先将其营业执照副本、开户许可证、完税证明、网银UK及密码等材料一并邮寄给他，以便开展收购业务操作。陈先生表示同意并与其网签协议。此后，对方收到陈先生邮寄的公司资料后，便开始使用网银操作转账，但发现网银欠年费，便催促其尽快办理年费补缴业务。办理过程中，陈先生并未透露其真实目的，但营业柜员还是将手边的反洗钱宣传折页递给他，并简要介绍了金融反诈和反洗钱相关知识，同时保险起见，将其账户做了非柜面限额处理。彼时陈先生心中闪过一丝疑虑，但一想这件事离自己很远，便一笑置之。

　　当日下午4时，对方利用陈先生网银做了一笔金额5元的小额试探业务，当晚7:30陈先生发现短视频平台频繁为其推送“收购公司”类似广告，其中一则“警惕！你可能陷入洗钱陷阱”的视频引起他的注意，于是立即通过电子银行查看公司账户，发现对方已于当日下午4时通过网银办理了一笔小额交易。回想起在银行看到的反诈宣传，陈先生一下子警觉起来，感觉自己极有可能是被骗了，便立即拨打了求助电话，于是，便出现了开头的一幕。

　　守牢阵地，推进反洗钱走深向实

　　近年来，岚山农商银行高度重视反洗钱工作，并将洗钱风险管理要求嵌入产品服务研发、流程设计、业务管理和具体操作中，形成“上下贯通、层层负责”的反洗钱制度体系，各营业网点与条线部室之间做好“横向协作”，实现了良好的沟通联动机制。

　　同时，聚焦群众金融消费需求和财产安全，以岚山金融教育示范基地为依托，先后举办“守住钱袋子 护好幸福家”“金融教育进课程”以及小记者参观、老年人防诈、金融夜校等线上线下公益性活动百余场，年受众群体达3万余人次；同时还通过制作短视频、发放宣传折页等形式，积极向群众普及防范网络诈骗常识，引导公众学习金融知识，珍爱信用记录，防范金融诈骗，营造了浓厚的金融安全宣传氛围，获得群众广泛好评。