面对日益猖獗的电信诈骗违法犯罪活动,工行日照分行认真贯彻执行上级行的各项规定,积极开展工作,从加强宣传、规范办理业务流程、关注员工思想动态、配合公安机关工作等方面着手,切实从源头上堵截电信网络诈骗活动。
一是加强防范电信诈骗宣传力度。网点电子显示屏循环播放“防范电信诈骗口诀”、“八个凡是、都是诈骗”等宣传图片,通过反复不间断的播放,让客户办理业务时能够直观看到,记忆犹新,提高警惕,以免上当受骗;同时大堂经理、保安人员加强网点巡视,对自助设备加强巡查,发现可疑人员及时报告。
二是加强业务办理环节的审核。对客户办理银行卡,认真进行开户环节的审核,严格控制同一客户开立借记卡不超过4张的规定。对开立网银客户做好风险提示,对发现可疑人员开户,要求进一步提供相关辅助证件。特别对持异地有效身份证件办理开户、挂失、网银注册等业务的客户进行特别关注。
三是关注员工行为动态管理,不参与电信诈骗活动。日常工作中,加强员工教育,关注员工思想变化,时刻教育员工认真履职,认真遵守银行各项规章制度,珍爱职业生涯,不贪图小利,不参与电信诈骗。
四是积极配合公安机关做好查询、冻结工作。能够认识到公安机关查询、冻结的重要性,做到第一时间对公安机关查询、冻结工作主动配合,做好服务工作。