对于大型跨国企业来说，实现境内外资金的统一调配和外汇资金的集中运营，是企业实施全球化战略的重要一环。

面对跨国集团企业对本外币资金统一调配和集中运营的需求，2014年底，中信银行青岛分行开始尝试推出跨境人民币双向资金池业务，并在2015年使得该业务得到有效突破。

中信银行青岛分行相关人士告诉记者，跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外的非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。

“以往跨国企业集团受外汇管理限制，其境内公司和境外公司间的资金不能顺畅流通，导致企业集团不能对各公司的资金余额统一调配和归集，影响了集团一体化战略的实施。跨境人民币双向资金池业务打破了这一桎梏，使集团在全球范围内能进行资金自由调配，提高了资金使用效率，降低了企业财务成本。”

    在推出跨境双向人民币资金池业务的同时，中信银行青岛分行还开展了跨国集团外汇资金集中运营业务，为跨国企业集团开辟了资金融通、调剂余缺、降低成本、加强统计的外汇资金管理新方向。

“这项业务的优势在于，一方面，境内外汇资金池资金来源将不断扩大。境外成员企业的经常项目资金以及外债、境内外汇贷款和资产变现账户资金均可进入现金池使用，不仅可以满足国内成员企业的资金需求，而且可使公司在境内外的资金使用效率得到明显提升。另一方面，通过货物贸易净额结算和集中收付汇的业务模式，可有效降低公司内部国际结算汇兑成本，便利公司国际汇兑往来的整体运营管理。”上述人士表示。

据统计，仅2015年，中信银行青岛分行通过跨境双向人民币资金池业务，已为岛城四家跨国企业集团提供了10亿元人民币和3400万美元的流入额度，为企业集团更好地进行全球化运营提供了便利。

记者手记：随着经济全球化进程的不断加快，尤其是“一带一路”战略的全面实施，中国企业对外贸易、工程承包、跨境投资、海外并购等全球化经营步伐也随之加快，企业经营国际化的趋势日益明显。而在中国企业“走出去”的过程中，金融的助推作用功不可没。在国际金融领域一直处于领先地位的中信银行青岛分行，在助力岛城外向型企业实施国际化战略中，通过产品和服务的创新，破除了企业在经营过程中各种羁绊，搭建了跨境企业资金融通的金桥，从而让企业在国际舞台上得以长袖善舞。