来源:建设银行 作者:凌超 2016-06-07 09:30:00
5月31日中午,一客户持银行卡和虚假身份证到日照东港支行要求修改银行卡密码。支行工作人员李xx接过身份证核对客户,客户本人照片和身份证照片一致,但身份证芯片信息无法读取,联网核查也通不过,提示身份证不存在。经询问客户,客户谎称是自己的身份证原件,经查询,银行卡预留身份信息与客户出示的身份证信息不匹配。进一步询问客户,客户终于承认其在某建筑公司打工,因年龄偏大,不符合招工要求,故意伪造了出生日期为1961年的身份证,其所持银行卡是建筑公司以其真实的身份证复印件在银行批量办理的,至此,日照东港支行成功堵截一起利用假身份证修改银行卡密码业务。
身份核查是控制风险、合规操作的基础,严格身份核查,多问几个问题,发扬林森精神。身份核查也是预防金融诈骗、洗钱行为的第一道门槛。作为银行前台人员,我们不仅有义务做好反洗钱的工作,更要树立主动识别可疑交易的意识,充分发挥主观能动性,让金融诈骗、洗钱活动无处可藏。