日照警银联动 守护预防电信诈骗的最后“关卡”
来源：大众网 2014-10-24 14:30:00
日照市“警银联动”防范网络电信诈骗
大众网日照10月24日讯（记者 郑云歌） “恭喜您中奖了”、“购车可以退税”、“家人意外受伤”，相信不少市民都曾接触过类似的“电信诈骗”，近日，日照市公安局与中国银监会日照监管分局下发《关于开展防范打击网络电信诈骗“警银联动”工作的通知》（以下简称《通知》），共同预防此类诈骗活动。
“电信诈骗”是违法犯罪分子通过短信、电话和互联网等方式，编造各种虚假信息，让受害人向其转账或汇款，非接触式诈骗受害人钱财的犯罪行为。据统计，有75％的网络电信诈骗案件是通过银行柜面转账或AM机完成汇款。
银行汇款转账作为网络电信诈骗完成的最后一步环节，是预防和减少此类案件发生的最后一道防线。为了防止更多群众受骗，日照市公安机关与银行业金融机构展开了此次“警银联动”防范网络电信诈骗工作。
据了解，《通知》中要求，各银行网点要实行大堂首问、前台核查、保安巡查的防范工作机制，在办理业务前问明白“是否认识汇款人”、“汇款用途是什么”、“是否了解对方帐户情况”，核对客户所留信息是否合理。同时，还要充分发挥大堂经理和保安的作用，及时发现“边打电话边使用ATM转账汇款”的疑似被骗客户，对疑似被骗客户，需要求其阅读《防范网络电信诈骗安全提示单》并签字。如果出现不听劝阻等特殊情况，银行工作人员可拨打110报警。
另外，各银行同公安机关还将建立快速查询冻结制度，做到紧急情况下，最大限度地简化程序，力争第一时间查询相关信息，及时冻结涉涉案账户，最大限度的保障涉案资金的安全。
日照市公安局副局长李海防介绍，参照国内省内一些地区的做法，由各级公安机关会同银行业金融部门开展“警银联动”工作，是有效防范发案成功破获案件，及时挽回损失的有效机制，“全市各级公安机关和银行业金融机构将加强协作配合，加强防范宣传，把网络电信诈骗案件高发的势头压下去”。
责任编辑：李雪
